Logiciel pour courtier IOBSP en crédit immobilier – Courtisia

Un logiciel pour courtier en prêt immobilier est un outil numérique qui centralise la gestion des dossiers de crédit, les simulateurs, et les échanges avec le client et les banques. Il permet au courtier d’automatiser ses tâches (montage de dossiers, collecte des pièces justificatives, simulations, relances) et de respecter les obligations réglementaires IOBSP.

Un logiciel de courtier en crédit apporte trois bénéfices :

• Productivité : il réduit le temps de traitement des dossiers, limite les erreurs et simplifie la communication avec les clients et partenaires bancaires.
• Sécurité : il permet également de sécuriser les données et de suivre les indicateurs de performance du cabinet.
• Confort : des interfaces à l'état de l'art permettent une utilisation agréable au quotidien, et un confort de travail qui participe à la performance globale du courtier.

Le meilleur logiciel dépendra de vos besoins. Courtisia dispose d'ores et déjà d'une interface moderne, d'un espace banques compatible avec toutes les banques du marché, d'un connecteur bancaire, de la signature électronique, d'un espace client et d'un système de facturation. Comparez les solutions selon leurs fonctionnalités, leur ergonomie mais aussi la qualité du support technique assuré par les équipes. Ce dernier critère, trop souvent négligé, peut parfois être la source d'une volonté de changer de logiciel au bout de quelques mois.

• Montage complet des dossiers de prêt
• Simulation financière et calcul des capacités d’emprunt
• Édition automatique de tous les documents réglementaires
• Signature électronique des documents
• Espace banques et connecteur bancaire pour l’envoi des dossiers
• Facturation et commissionnement automatisés
• Tableaux de bord et reporting
• Conformité IOBSP et RGPD

Oui, les éditeurs sérieux (comme Fletesia avec Courtisia) intègrent des mesures de protection des données : hébergement sécurisé, gestion des consentements, traçabilité des accès et chiffrement des échanges. C’est un critère essentiel à vérifier avant de souscrire.

Logiciel IOBSP depuis 2013, Courtisia permet de faire à la fois du crédit aux particuliers et du crédit aux professionnels, avec sa déclinaison Courtisia Crédit Pro, et se prolonge vers la gestion de patrimoine avec Serenisia. Son espace banques est compatible avec toutes les banques du marché : 4 650 conseillers bancaires y ont déjà ouvert un dossier Courtisia. Début 2027, une IA souveraine, hébergée par Fletesia, saisira les dossiers avec vous. Enfin, Fletesia est un éditeur totalement indépendant, développé uniquement sur fonds propres.

Début 2027, l’IA de Courtisia lira les pièces de vos clients (bulletins de salaire, avis d’imposition, relevés de compte, mais aussi bilans et liasses fiscales, même scannés), remplira le dossier et signalera les incohérences. Vous validez chaque information. C’est une IA souveraine, hébergée et entraînée par Fletesia sur ses propres serveurs : les documents de vos clients ne sont envoyés à aucune IA extérieure. Inscrivez-vous sur la liste des bêta-testeurs pour l’essayer en premier.

Avec un essai gratuit, sans engagement. Appelez-nous au 04 28 70 71 12, ou utilisez le formulaire de contact du site : nous ouvrons votre accès d’essai.

Bien sûr ! Nos commerciaux vous proposent systématiquement une démonstration sur mesure, après avoir étudié vos besoins.

Nos datacenters sont tous localisés en France métropolitaine, et certifiés PCI-DSS (la norme de sécurité imposée par les réseaux de cartes bancaires). Un éloignement géographique des sauvegardes permet d'assurer l'intégrité de vos données en cas d'incident sur un des datacenters. L'utilisation du logiciel et les échanges de documents sont chiffrés, ce qui rend impossible l'interception par des personnes malintentionnées. Enfin, un strict respect de la réglementation (notamment RGPD) est opéré par Fletesia.

Oui, de deux manières :

• L’espace banques de Courtisia, 100 % sécurisé, est compatible avec toutes les banques du marché. Depuis 2019, 4 650 conseillers de 39 réseaux bancaires s’y sont connectés.
• Le connecteur bancaire de Courtisia, compatible avec plusieurs banques d’un grand groupe bancaire français, recopie votre dossier directement dans l’application de la banque.

Non. Pour signer des conventions avec les banques, il faut être courtier, immatriculé à l’ORIAS, et leur apporter régulièrement des dossiers. Fletesia est un éditeur de logiciels : notre métier est de développer l’outil avec lequel vous travaillez, pas de faire du courtage. Les conventions se signent donc entre vous et les banques, en direct ou par l’intermédiaire de votre réseau. Et Courtisia fonctionne avec toutes les banques du marché, quelle que soit la façon dont vous y accédez.

Un CRM gère les relations commerciales (prospects, contacts, relances), tandis qu’un logiciel de courtier crédit intègre aussi la gestion technique du dossier de prêt (calculs, pièces, conformité). Courtisia combine les deux dans un environnement unique.

Courtisia propose une reprise de données (clients, dossiers, historiques) et un accompagnement personnalisé. Avant tout changement, exportez vos données et planifiez la bascule en période creuse pour éviter les perturbations.

Certains outils de gestion de contacts ou de simulation sont gratuits, mais ils ne couvrent pas l’ensemble du processus. Pour une activité professionnelle conforme à la réglementation, et une adaptation continue aux évolutions du marché, il est préférable d’opter pour un vrai logiciel complet.